Al-Qard Al-Hassan teria iniciado uma fase de «pós-liquidação»

Sob o efeito das sanções americanas, das restrições impostas pelo Banco do Líbano e das perdas sofridas durante a última guerra com Israel, o Hezbollah procurou reconfigurar o seu principal braço financeiro, Al-Qard Al-Hassan. Este « reposicionamento », apresentado como « legal », visa preservar o seu controlo sobre a economia paralela e a sua base social.

Fundada em 1982, a associação Qard Al-Hassan opera fora do quadro legal bancário. Os fundos iranianos contribuíram inicialmente para o capital da associação. Foram complementados por capitais libaneses, nomeadamente de empresários em África, ao longo de vários anos.

Segundo o Departamento do Tesouro americano, que incluiu Qard Al-Hassan em 2007 na lista de entidades sancionadas e depois reforçou essas sanções em 2021, esta associação gere volumes financeiros comparáveis aos de um banco de médio porte, ao mesmo tempo que escapa a qualquer supervisão oficial.

As autoridades americanas estimam que a rede serve várias centenas de milhares de beneficiários em todo o Líbano, contando com ativos tangíveis importantes, nomeadamente depósitos em ouro utilizados como garantias, sem controlo por parte das autoridades financeiras libanesas.

Desde o colapso do sistema bancário em 2019, Al-Qard Al-Hassan impôs-se como um substituto para um setor qualificado como « profundamente insolvável » pelas instituições internacionais, reforçando assim a dependência económica da base social do Hezbollah e consolidando o seu poder financeiro e político fora de qualquer estrutura estatal.

Uma legitimidade simbólica

A política de restrições severas imposta desde 2019 pelo Banco do Líbano – limitações aos levantamentos, controlo das transferências para o estrangeiro e enquadramento das operações de câmbio – criou um ambiente propício ao desenvolvimento de estruturas financeiras não reguladas. Neste contexto, Al-Qard Al-Hassan surgiu para alguns como uma alternativa ao Estado e ao setor bancário, devido à sua falência.

O princípio do Qard Al-Hassan, baseado no empréstimo sem juros, confere a esta associação uma forte legitimidade simbólica dentro da comunidade xiita. O Hezbollah baseia-se nesta referência para apresentar a associação como uma obra social. Segundo o politólogo Ali Hamadé, esta simbologia é também estratégica para a influência política do partido: permitiu penetrar em camadas sociais para além da comunidade xiita, estendendo assim o seu domínio económico e social. Mas, na realidade, Al-Qard Al-Hassan funciona como uma rede bancária paralela, manipulando importantes liquidez fora de qualquer controlo estatal e fora da supervisão oficial do Banco do Líbano ou da Comissão de Controlo dos Bancos.

Ali Hamadé observa, neste contexto, que a associação iniciou uma fase de « pós-liquidação », redistribuindo certas atividades a outras entidades afiliadas ao Hezbollah, nomeadamente no setor do ouro. As operações de compra, venda e penhor de ouro são agora realizadas através da Joud, uma sociedade comercial com número de identificação fiscal e licença, cujo diretor-geral da família Karnib é sancionado pelos Estados Unidos.

As atividades de natureza bancária são transferidas progressivamente para outras estruturas legais, sendo as operações apresentadas como simples vendas de mercadorias, contornando assim a vigilância financeira.

O encerramento seria inevitável

Ali Hamadé salienta ainda que o momento do encerramento ou controlo de Al-Qard Al-Hassan é da competência da Presidência da República e não do Ministério do Interior. Esta responsabilidade explica a prudência na análise do dossiê, com o objetivo de evitar perturbações financeiras ao nível dos depositantes e de gerir o impacto simbólico de tal ato na comunidade xiita e além.

Perante a pressão internacional e americana, o encerramento da associação parece agora inevitável, mesmo que outras estruturas continuem a assumir algumas das suas atividades.

Este possível encerramento foi desmentido pela associação, que afirma que « continua a operar com o seu nome habitual, em todas as suas agências no Líbano ». Especifica que as operações de compra e venda de ouro, em numerário ou a prestações, são realizadas exclusivamente através de sociedades comerciais legais. Esta clarificação ilustra a complexidade da transferência progressiva das funções de Al-Qard Al-Hassan para entidades como a Joud, permitindo distinguir legalmente as operações comerciais das atividades quase bancárias.